Dlaczego warto zainwestować w zrównoważony fundusz powierniczy?

17 lutego 2021
Category: Mogą Pomóc

Zrównoważony fundusz powierniczy to rodzaj kapitałowego funduszu powierniczego, który łączy w sobie cechy kapitału i długu w jednym instrumencie. Oznacza to, że pieniądze zebrane z posiadaczy jednostek są inwestowane zarówno w instrumenty dłużne, jak i kapitałowe.

Jednak element kapitału własnego w portfelu bazowym funduszu zrównoważonego powinien składać się z co najmniej 65% wszystkich zarządzanych aktywów. Pozostała część portfela może składać się z instrumentów dłużnych i gotówki w kasie. Ogólnie rzecz biorąc, ekspozycja na akcje może wahać się od 65% do 85% i zależy od warunków rynkowych oraz filozofii inwestowania zarządzającego funduszem.

Poprzez zrównoważony fundusz inwestycyjny zarządzający funduszem stara się osiągnąć dywersyfikację portfela w ramach jednego produktu. Głównym celem jest tutaj zwiększenie zwrotu z portfela poprzez zarządzanie ryzykiem finansowym przy jednoczesnym utrzymaniu stabilności funduszu.

Krótka uwaga: Możesz przeczytać więcej o funduszach dłużnych i kapitałowych na naszej stronie internetowej tutaj:

Dlaczego warto zainwestować w zrównoważony fundusz powierniczy?

Zarządzanie ryzykiem :

Fundusz zrównoważony obejmuje portfel instrumentów dłużnych i kapitałowych. Jak wspomniano wcześniej, znaczną część aktywów stanowią instrumenty kapitałowe, a pozostałą część stanowią długi. Jeśli jednak zwroty na giełdzie spadną, strata na portfelu akcji może zostać wchłonięta przez długi. Na przykład, jeśli na giełdzie odnotowano spadek o 10%, biorąc pod uwagę, że Twój Fundusz Zrównoważony ma tylko 65% ekspozycji na akcje, Twój portfel zostanie zmniejszony tylko o 6,5%. Co więcej, w tym przypadku instrumenty dłużne mogą pomóc w ograniczeniu ryzyka rynkowego.

Alokacja aktywów:Stworzenie dobrze zdywersyfikowanego portfela obejmującego zarówno akcje, jak i długi, wymaga znacznej ilości korpusu. Dlatego jeśli chcesz stworzyć portfel skorygowany o ryzyko, alokując swoje oszczędności w obu tych aktywach indywidualnie, może to wymagać dużej ilości kapitału.

Jeśli jednak inwestujesz na rynku za pośrednictwem Funduszu Zrównoważonego, Twoje pieniądze nie tylko są rozłożone na różne akcje, ale możesz również cieszyć się solidną mieszanką długu kapitałowego przy niższym korpusie. Zajmowanie pozycji w kapitale własnym za pośrednictwem funduszy zrównoważonych nie tylko pomoże Ci zwiększyć majątek, ale także zredukuje zmienność funduszu do minimum.

Opodatkowanie:Fundusze zrównoważone mają w swoim portfelu bazowym znaczną ilość instrumentów dłużnych. Ale są one opodatkowane przez rząd Indii według instrumentów kapitałowych.

Tak więc, jeśli umarzasz swoje jednostki w ciągu roku od inwestycji, obowiązuje krótkoterminowy podatek od zysków kapitałowych w wysokości 15%. W przeciwnym razie, za długoterminowy zysk kapitałowy, musisz zapłacić podatek w wysokości 10%, jeśli zyski przekroczą 1 lakh Rs. Możesz dowiedzieć się więcej na temat opodatkowania funduszy inwestycyjnych w Indiach na naszym blogu tutaj.

Korzyści z przełączania :Załóżmy, że masz portfel składający się z funduszy kapitałowych i programów dłużnych. Teraz, jeśli musisz zrównoważyć zadłużenie i kapitał poprzez wzajemne zamiany, kosztowałoby to podatek od zysków kapitałowych i prawdopodobnie obciążenie związane z wyjściem. Jeśli jednak zarządzający funduszem wykonuje tę czynność, na koncie nie są naliczane żadne podatki ani obciążenia związane z wykupem.

Ogólnie rzecz biorąc, inwestowanie w instrumenty dłużne i kapitałowe za pośrednictwem Funduszu Zrównoważonego wydaje się stosunkowo opłacalne niż samodzielne tworzenie mieszanki instrumentów dłużnych i kapitałowych.

Kwestie, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze zrównoważonego funduszu powierniczego

Twoja gotowość do ponoszenia ryzyka :

Jeśli masz średni profil ryzyka, możesz wybrać fundusz zrównoważony. Fundusz zrównoważony jest przeznaczony do alokacji kapitału ze wsparciem stabilności poprzez dłużne papiery wartościowe. Jeśli szukasz bardzo agresywnego portfela, możesz zamiast tego rozważyć zainwestowanie w fundusz o małej lub średniej kapitalizacji. Z drugiej strony, jeśli jesteś inwestorem unikającym ryzyka, bardziej odpowiednim wyborem będzie fundusz dłużny.

Szybka uwaga: Szukasz najlepszego konta demat i handlowego, aby rozpocząć swoją podróż inwestycyjną? Kliknij tutaj, aby otworzyć swoje konto u maklera nr 1 w Indiach – Zero brokerage on Equity Delivery / Długoterminowe inwestycje w akcje i fundusze inwestycyjne, elektroniczne otwieranie konta online. Zacząć teraz!

Wyniki funduszu :

Zasadniczo powinieneś zainwestować w fundusz, który przez dłuższy czas konsekwentnie pokonał konkurencję i benchmarki. Chociaż może się zdarzyć, że fundusz ten osiągnął dobre wyniki, ponieważ podjął stosunkowo większe ryzyko niż jego konkurenci. Nie można jednak zignorować faktu, że fundusz osiągnął znakomite wyniki dzięki efektywnej alokacji aktywów przez zarządzającego funduszem, co należy uznać za zaletę przy inwestowaniu w ten fundusz.

Wskaźnik wydatków funduszu :Wskaźnik kosztów Funduszu Zrównoważonego jest miarą kosztów związanych z prowadzeniem operacji i zarządzaniem nimi. Jest wyrażony w procentach i ogólnie wskaźnik wydatków dla aktywnego funduszu może wynosić 1,5-2,5%. Z reguły niższy wskaźnik wydatków oznacza więcej pieniędzy w portfelu inwestorów, a nie funduszu. Należy wybrać konkretny schemat dopiero po dokładnym porównaniu jego kosztów z innymi.

Portfel bazowy funduszu :Jako potencjalny inwestor powinieneś mieć ogólne pojęcie o akcjach i obligacjach, które stanowią portfel Twojego funduszu. Im wyższa jakość aktywów, tym większe prawdopodobieństwo uzyskania lepszych zwrotów z inwestycji. Dlatego zawsze sprawdzaj portfel bazowy funduszu przed inwestowaniem, aby uzyskać lepszy obraz.

Historia zarządzającego funduszem :Fundusz zarządzany przez szereg zarządzających funduszami przez znaczny okres powinien być mniej preferowany w porównaniu z funduszem zarządzanym przez długi okres przez jednego zarządzającego funduszem.

Ponadto należy również starać się unikać funduszu, którego wskaźnik obrotów jest po wyższej stronie. Wskaźnik rotacji oznacza częstotliwość zmian aktywów bazowych funduszu przez Zarządzającego funduszem w ciągu roku. Jeśli wskaźnik obrotów jest zbyt wysoki, oznacza to, że koszt inwestycji również będzie wyższy.

Oto kilka innych zasobów, które należy przeczytać, aby uzyskać dogłębną wiedzę na temat wyboru programu funduszy powierniczych:

Ponadto, oto lista kilku najlepiej zrównoważonych funduszy inwestycyjnych Cleartax w momencie pisania tego artykułu.

Końcowe myśli

Na pewno słyszałeś słynny dialog „Inwestycje w fundusze inwestycyjne podlegają ryzyku rynkowemu, przed dokonaniem inwestycji przeczytaj uważnie wszystkie dokumenty związane z programem. Wspomniany cytat nie jest żartem, ale poważnym zastrzeżeniem, którego należy bezwzględnie przestrzegać. Zanim zaczniesz swoją podróż inwestycyjną, upewnij się, że masz podstawową wiedzę na temat rynków finansowych.

Jeśli jesteś nowicjuszem w dziedzinie inwestowania w akcje, zalecamy rozpoczęcie przygody z inwestowaniem z funduszami zrównoważonymi. Każda osoba, która chce inwestować na rynku akcji, ale jednocześnie poszukuje stabilności swojego korpusu, powinna rozważyć Fundusz Zrównoważony. Na przykład, jeśli jesteś osobą w średnim wieku, która zbliża się do wieku emerytalnego, bezpieczniej jest wybrać ekspozycję na akcje poprzez zrównoważone fundusze.

Inwestowanie w fundusz zrównoważony daje możliwość korzystania z cech zarówno długu, jak i kapitału własnego w jednym produkcie. Ponadto tutaj zadanie alokacji funduszy i synchronizacji rynku jest w bezpiecznych rękach, tj. Zarządzający funduszem spółki zarządzającej aktywami. Chociaż inwestując w fundusze inwestycyjne, wszystko, co musisz zrobić, to po prostu pozostać zainwestowanym i zrelaksować się. Jednak tutaj musisz również okresowo monitorować swój portfel i aktywnie inwestować.

To wszystko w tym poście. Mam nadzieję, że już zrozumieliście koncepcję zrównoważonego funduszu wspólnego inwestowania. Miłego inwestowania!

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy