Zgłaszanie oszustw hipotecznych

17 lutego 2021
Category: Jeśli Jesteś

Zasoby kryminalne do zgłaszania oszustw hipotecznych:

FBI to agencja, która zajmuje się większością dochodzeń w sprawie oszustw hipotecznych. Możesz zgłosić oszustwo hipoteczne dzwoniąc pod numer 202-324-3000 lub korzystając z ich strony internetowej pod adresem https://tips.fbi.gov. Inne agencje federalne również badają oszustwa hipoteczne, ale FBI jest ogólnie najlepszym miejscem do rozpoczęcia.

Biuro prokuratora amerykańskiego w Twoim stanie może również sporządzić zgłoszenie oszustwa hipotecznego. Są szczególnie przydatne, jeśli jesteś ofiarą w toczącej się sprawie lub w sprawie, która została już postawiona w stan oskarżenia. Możesz znaleźć link do prokuratora USA w swoim stanie tutaj: https://www.justice.gov/usao/find-your-united-states-attorney

Jeśli zgłaszasz oszustwo, którego ofiarą była osoba fizyczna lub konsument, prokurator generalny w Twoim stanie również może być źródłem informacji. Często prokurator generalny wnosi pozwy cywilne przeciwko profesjonalistom lub firmom, które wyrządziły krzywdę dużej liczbie konsumentów. Na przykład Prokurator Generalny może wnieść pozew przeciwko firmie prowadzącej program modyfikacji egzekucji lub angażującej się w nielegalne praktyki windykacyjne. National Association of Attorney Generals prowadzi stronę internetową aktualnych Prokuratorów Generalnych i zawiera linki do witryn stanowych. Możesz uzyskać do niego dostęp tutaj: http://www.naag.org/naag/attorneys-general/whos-my-ag.php

Twoja lokalna policja może również sporządzić raport o hipotece lub oszustwie finansowym, jeśli jesteś ofiarą.

Jeśli sprawa dotyczy firmy modyfikującej pożyczkę, Prawna Komisja Praw Obywatelskich na mocy ustawy utworzyła izbę rozliczeniową dla skarg i zgłoszeń. Znajduje się pod adresem Preventloanscams.org

Sprawozdawczość dotycząca określonych pożyczek:

HUD: Jeśli sprawa dotyczy kredytu hipotecznego, który jest ubezpieczony przez Departament Mieszkalnictwa i Rozwoju Miast („HUD), możesz zgłosić to bezpośrednio do Biura Generalnego Inspektora HUD. W Biurze Generalnego Inspektora działa organ ścigania, który prowadzi dochodzenia karne. Możesz się z nimi skontaktować pod adresem:

Telefon: (800) 347-3735

Faks: (202) 708-4829

E-mail: [email protected] Adres: HUD OIG Hotline (GFI), 451 7th Street, SW, Washington, DC 20410

Fannie / Freddie: Jeśli sprawa dotyczy kredytu hipotecznego należącego do Fannie Mae lub Freddie Mac, możesz zgłosić oszustwo bezpośrednio do nich. Chociaż nie prowadzą dochodzeń w sprawach karnych, mogą wszcząć dochodzenie wewnętrzne, a jeśli udowodnią oszustwo, mogą zgłosić sprawę organom karnym. Stronę dotyczącą zapobiegania oszustwom hipotecznym Fannie Mae można znaleźć tutaj: https://www.fanniemae.com/singlefamily/mortgage-fraud-prevention.

Informacje dotyczące sprawozdawczości hipotecznej Freddiego Maca to:

  • Telefon: (800) 4FRAUD8
  • E-mail: [email protected] Faks: 571-382-4883 Mail: Attn: Financial Fraud Investigation Unit

    8200 Jones Branch Drive

    McLean, VA 22102-3110Kredytodawcy: Podczas gdy większość hipotecznych kredytów mieszkaniowych w Stanach Zjednoczonych należy do Fannie Mae lub Freddie Mac i / lub jest ubezpieczona przez HUD, niektóre są przechowywane w prywatnych portfelach lub na prywatnych papierach wartościowych. Zawsze możesz skontaktować się z pożyczkodawcą w sprawie aktu zaufania, aby zgłosić oszustwo.

    Zasoby dla specjalistów zgłaszających do agencji państwowych:

    W przypadku oszustwa, w którym sprawcą był specjalista od nieruchomości, możesz zgłosić to agencji, która udziela licencji i reguluje działalność specjalistów w Twoim stanie. Zwykle agencje te mają jedynie możliwość wniesienia działań dyscyplinarnych w stosunku do licencji specjalisty, ale mogą być w stanie pomóc w sprawach karnych. W niektórych stanach istnieje również fundusz naprawczy, w którym część opłat licencyjnych uiszczanych przez specjalistów jest zatrzymywana, aby pomóc ofiarom, które poniosły straty finansowe.

    Pośrednicy w obrocie nieruchomościami / brokerzy: Mortgage Daily ma zasoby online, które zawierają wymagania licencyjne dla każdego stanu, a także linki do agencji licencyjnych każdego stanu. Można go obejrzeć pod adresem http://www.mortgagenewsdaily.com/real_estate_license/

    Urzędnicy / brokerzy zajmujący się pożyczkami hipotecznymi: Brokerzy kredytów hipotecznych muszą być zarejestrowani w NMLS, Krajowym Systemie Licencji na Kredyty Hipoteczne. System NMLS publikuje również wymagania licencyjne dla każdego stanu i ma łącze do stanowej agencji regulacyjnej. Należy pamiętać, że pracownicy banku nie są wpisani na listę NMLS i mogą nie podlegać stanowym wymaganiom licencyjnym i regulacyjnym. Dostęp do list NMLS można uzyskać tutaj: http://mortgage.nationwidelicensingsystem.org/slr/Pages/default.aspx

    Notariusze: użyj wyszukiwarki, aby wyszukać nazwę swojego stanu i „notarialną agencję regulacyjną.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy